Qual a importância de uma projeção de fluxo de caixa para garantir a sustentabilidade de um negócio?
Manter a solvência: projeções de fluxo de caixaajudar a garantir que sua empresa sempre terá caixa suficiente para cumprir suas obrigações imediatas e de curto prazo. Isto é crucial para a solvência, pois a sua empresa pode ir à falência se não conseguir pagar as suas contas, mesmo que seja lucrativa no papel.
A previsão do fluxo de caixa permite que o proprietário de uma empresa diferencie entre duas métricas financeiras valiosas – lucro e fluxo de caixa. O conhecimento da sua posição de caixa atual e futura é essencial para qualquer empresário saber quanto dinheiro está disponível no banco a qualquer momento, em qualquer cenário.
Uma previsão de fluxo de caixa é uma ferramenta vital para o seu negócio porquedirá se você terá dinheiro suficiente para administrar o negócio ou expandi-lo. Ele também mostrará quando mais dinheiro está saindo do negócio do que entrando. Siga estas etapas para preparar sua previsão de fluxo de caixa.
Seu fluxo de caixa operacionalmostra se sua empresa tem ou não dinheiro suficiente para pagar as despesas operacionais, como contas e pagamentos a fornecedores. Também pode mostrar se você tem ou não dinheiro para crescer ou se precisa de investimento ou financiamento externo.
O fluxo de caixa é a força vital de qualquer negócio egerenciá-lo de forma eficaz é essencial para o crescimento sustentável. A gestão do fluxo de caixa envolve garantir que haja dinheiro suficiente disponível para cobrir as despesas do dia a dia, ao mesmo tempo que planeja o crescimento futuro.
O fluxo de caixa projetado, também chamado de previsão de fluxo de caixa, éuma estimativa da quantidade de dinheiro que uma organização espera ganhar e gastar em um determinado período de tempo. Envolve calcular todas as entradas e saídas de fundos e determinar o valor restante no final do período escolhido.
Se você está começando um negócio, as projeções financeirasajudá-lo a planejar seu orçamento inicial, avaliar quando você espera que o negócio se torne lucrativo e definir referências para atingir metas financeiras. Se você já está no mercado, criar projeções financeiras a cada ano pode ajudá-lo a definir metas e permanecer no caminho certo.
As demonstrações de fluxo de caixa, por outro lado,fornecer um relatório mais direto do dinheiro disponível. Por outras palavras, uma empresa pode parecer lucrativa “no papel”, mas não ter dinheiro real suficiente para reabastecer o seu inventário ou pagar as suas despesas operacionais imediatas, tais como arrendamento e serviços públicos.
Vantagens de uma demonstração de fluxo de caixa
Como a Demonstração do Fluxo de Caixa apresenta a posição de caixa de uma empresa no momento do pagamento, ela é diretamenteajuda a verificar a posição de liquidez, o mesmo se aplica à rentabilidade. A Demonstração do Fluxo de Caixa também ajuda a verificar o saldo de capital das empresas.
A maioria das PME tem em mente o crescimento, mas o crescimento exige um investimento de capital significativo em instalações, instalações e pessoal. A gestão eficaz do fluxo de caixa pode evitar que o seu crescimento seja prejudicado pela escala do seu investimento inicial, permitindo-lhe expandir o seu negócio de forma sustentável.
Qual é o significado de fluxo de caixa sustentável?
A sustentabilidade do fluxo de caixa significa quesua empresa está gerando receita suficiente para cobrir despesas e pagar suas contas. Significa também que você tem dinheiro suficiente para sustentar o crescimento e aproveitar oportunidades estratégicas. É mais do que ter um fluxo de caixa positivo – trata-se de ser financeiramente saudável.
As maneiras de aumentar o fluxo de caixa de uma empresa incluemoferecendo descontos para pagamentos antecipados, leasing, não compra, melhoria de estoque, realização de verificações de crédito ao consumidor e uso de contas de poupança com juros altos.
- Analise fluxos de caixa históricos.
- Estime vendas e cobranças futuras dos clientes.
- Prever pagamentos esperados a fornecedores e vendedores.
- Considere mudanças nas atividades operacionais, de investimento e de financiamento.
As demonstrações de fluxo de caixa mostram as entradas e saídas reais de caixa de um período anterior. Por outro lado, as projeções de fluxo de caixa estimam as entradas e saídas de caixa esperadas para um período futuro..
As demonstrações de fluxo de caixa, assim como as demonstrações de resultados e os balanços patrimoniais, são preparadas com base em informações passadas. É portantonão fornece informações completas para avaliar os fluxos de caixa futuros de uma entidade. Como uma demonstração de fluxo de caixa é baseada no regime contábil de caixa, ela ignora o conceito contábil básico de competência.
A previsão é a base de todas as decisões financeiras que sua empresa tomará em um determinado período.Práticas sólidas de previsão financeira tendem a levar a melhores resultados financeiros, fluxo de caixa mais estável e melhor acesso ao crédito e ao investimento que podem ajudar seu negócio a crescer.
As projeções financeiras iniciais sãochave para garantir financiamento.
Se suas estimativas forem precisas, isso mostra que você tem um conhecimento sólido das oportunidades, capacidades, público e mercado de sua startup, inspirando confiança nos investidores e tornando a empresa atraente para novos investimentos à medida que cresce.
As projeções financeiras sãoestimativas prospectivas do desempenho financeiro de uma empresa. As empresas os utilizam para prever receitas, despesas, fluxos de caixa e saúde financeira futuros durante um período específico, geralmente de um a cinco anos.
Nenhuma empresa pode sobreviver por um período significativo de tempo sem obter lucro, embora medir a lucratividade de uma empresa, tanto atual quanto futura, seja fundamental na avaliação da empresa. Embora uma empresa possa utilizar o financiamento para se sustentar financeiramente durante algum tempo, este é, em última análise, um passivo e não um activo.
Atividades operacionais
É considerada por muitos a informação mais importante da Demonstração do Fluxo de Caixa. Esta seção do demonstrativo mostra quanto dinheiro é gerado pelos principais produtos ou serviços de uma empresa.
Quais são os três benefícios do plano de fluxo de caixa?
Um plano de fluxo de caixa é uma ferramenta de planejamento e previsão financeira queajuda as organizações a rastrear receitas potenciais, alocar o orçamento adequadamente e planejar mudanças nas receitas ou despesas.
Desvantagens das previsões de fluxo de caixa
Não é possível prever o futuro do seu negócio com certeza absoluta. Nada pode fazer isso. Tal como uma previsão meteorológica se torna menos precisa quanto mais adiante prevê, o mesmo se aplica às previsões de fluxo de caixa. Muita coisa pode mudar, mesmo em 12 meses.
Envolvegarantir que uma empresa tenha fundos suficientes disponíveis para cumprir suas obrigações financeiras, como pagamento de contas, salários e reembolsos de empréstimos. A gestão do fluxo de caixa é fundamental para manter o bem-estar financeiro do seu negócio.
O fluxo de caixa éo caixa líquido e equivalentes de caixa transferidos para dentro e para fora de uma empresa. O dinheiro recebido representa entradas, enquanto o dinheiro gasto representa saídas. Uma empresa cria valor para os acionistas por meio de sua capacidade de gerar fluxos de caixa positivos e maximizar o fluxo de caixa livre (FCF) de longo prazo.
A demonstração do fluxo de caixa é dividida em três categorias:Atividades operacionais, atividades de investimento e atividades de financiamento.
