Qual das alternativas a seguir é o uso mais importante de uma projeção de fluxo de caixa para a expansão de um negócio?
O uso mais importante de projeções de fluxo de caixa éidentificar períodos em que o saldo final de caixa é projetado para ser negativo.
A parte mais importante da gestão do fluxo de caixa égarantindo que sua empresa tenha dinheiro suficiente em mãos para cobrir suas despesas, tanto no curto como no longo prazo.
O fluxo de caixa livre é a medida mais importante do fluxo de caixa, poisfornece uma visão geral da saúde financeira de uma empresa. Inclui vários componentes e a compreensão da composição fornece aos investidores informações cruciais.
Fluxo de caixa positivoindica que os ativos líquidos de uma empresa estão aumentando. Isto permite-lhe liquidar dívidas, reinvestir nos seus negócios, devolver dinheiro aos acionistas, pagar despesas e fornecer uma proteção contra futuros desafios financeiros. O fluxo de caixa negativo indica que os ativos líquidos de uma empresa estão diminuindo.
- Decida até onde você deseja planejar. O planejamento do fluxo de caixa pode abranger desde algumas semanas até vários meses. ...
- Liste todos os seus rendimentos. Para cada semana ou mês em sua previsão de fluxo de caixa, liste todo o dinheiro que você está entrando.
- Liste todas as suas despesas. ...
- Calcule seu fluxo de caixa atual.
Seu fluxo de caixa operacional mostra se sua empresa tem ou não dinheiro suficiente para pagar despesas operacionais, como contas e pagamentos a fornecedores. Também pode mostrar se você tem ou não dinheiro para crescer ou se precisa de investimento ou financiamento externo.
Projeções de fluxo de caixaprever a quantidade de dinheiro que entra e sai da sua pequena empresa. Como o nome sugere, este método utiliza o fluxo de caixa para antecipar o desempenho futuro do negócio. E o fluxo de caixa é o valor líquido de caixa e “equivalentes de caixa” transferidos para dentro e para fora do seu negócio.
A gestão do fluxo de caixa é fundamental para o sucesso das pequenas empresas, poisajuda-os a tomar decisões informadas, identificar questões financeiras, planejar o futuro, garantir financiamento e gerenciar ciclos de fluxo de caixa.
A gestão do fluxo de caixa ajuda as empresas a manter capital de giro, liquidez e fundos para crescimento e expansão. O monitoramento e a análise regulares dos fluxos de caixa permitem que as empresas garantam que os fluxos de caixa futuros possam ser projetados com precisão.
- Preveja posições futuras de caixa. ...
- Crescimento de negócios mais previsível e estável. ...
- Saia das dívidas mais rapidamente. ...
- Evite a escassez de dinheiro paralisante. ...
- Obtenha retornos sobre quaisquer excedentes de caixa. ...
- Use o planejamento de cenário para responder a perguntas do tipo “E se”.
Como uma empresa pode melhorar seu fluxo de caixa?
- Dicas para melhorar seu fluxo de caixa.
- Incentive os clientes a pagar antecipadamente.
- Gerenciar pessoal e fluxo de caixa.
- Gerencie seu estoque e fornecedores.
- Considere seus outros ativos e investimentos.
- Refine sua estratégia de marketing.
- Preveja seu fluxo de caixa.
Desvantagens das previsões de fluxo de caixa
Não é possível prever o futuro do seu negócio com certeza absoluta. Nada pode fazer isso. Tal como uma previsão meteorológica se torna menos precisa quanto mais adiante prevê, o mesmo se aplica às previsões de fluxo de caixa. Muita coisa pode mudar, mesmo em 12 meses.
Existem algumas razões pelas quaisos fluxos de caixa são um melhor indicador da saúde financeira de uma empresa. Os números dos lucros são mais fáceis de manipular porque incluem itens de linha não monetários, tais como despesas de depreciação ou amortizações de goodwill.
Aqui estão todas as categorias que você precisa para sua projeção de fluxo de caixa:Saldo inicial/caixa operacional.Dinheiro recebido (vendas à vista, pagamentos, empréstimos, investimentos, etc. Dinheiro gasto (despesas, materiais, marketing, folha de pagamento e impostos, contas, empréstimos, etc.)
As demonstrações de fluxo de caixa mostram as entradas e saídas reais de caixa de um período anterior. Por outro lado, as projeções de fluxo de caixa estimam as entradas e saídas de caixa esperadas para um período futuro..
Um orçamento típico de fluxo de caixaprevê os recebimentos e desembolsos de caixa previstos de uma empresa mês a mês. No entanto, um orçamento de fluxo de caixa pode prever as entradas e saídas de caixa semanal ou diariamente.
Análise de fluxo de caixapode ser uma maneira útil de monitorar quão bem uma empresa gerencia suas entradas e saídas de caixa. Também pode demonstrar a sua capacidade de cumprir as suas obrigações financeiras e investir novamente no negócio.
O fluxo de caixa ajuda no crescimento dos negócios
Um fluxo de caixa constante e positivo investido para expandir seus negócios é uma estratégia muito superior do que simplesmente se apegar a pequenos lucros. Em vez disso, o crescimento devido ao fluxo de caixa contínuo pode levar a lucros pesados no futuro. É um sinal da prosperidade a longo prazo da organização.
Não leva em conta circunstâncias imprevistas
Uma empresa funciona em um ambiente dinâmico e incontrolável e uma série de fatores externos imprevistos podem impactar a previsão do fluxo de caixa.
Planejar o futuro, avaliar o desempenho futuro, prever o cumprimento de metas futuras e identificar escassez de caixasão os usos de uma previsão de fluxo de caixa.
Qual tem o maior impacto no fluxo de caixa?
De todos os sete drivers de fluxo de caixa,Custo de bens vendidostem o maior impacto. Mesmo que você consiga reduzir seu CPV em apenas 1%, notará uma mudança significativa em seus resultados financeiros.
- Preveja sua receita ou vendas. Primeiro, decida o período que deseja prever. ...
- Estime as entradas de caixa. ...
- Estimar saídas e despesas de caixa. ...
- Compile as estimativas em sua previsão de fluxo de caixa. ...
- Revise seus fluxos de caixa estimados em relação aos reais.
Se o fluxo de caixa do seu negócio for positivo, isso significa que você tem mais dinheiro entrando do que saindo. Alternativamente, o fluxo de caixa negativo significa que sua empresa está operando com um déficit de caixa.O sucesso do seu negócio está muitas vezes ligado à sua capacidade de manter um fluxo de caixa saudável.
Fazer uma previsão de fluxo de caixa uma vez pode não fornecer o grau de precisão que os proprietários de pequenas empresas esperam alcançar. Uma das melhores maneiras de melhorar a precisão das previsões de fluxo de caixa é torná-las um hábito. Atualizar sua previsão sempre que possível com novas informações pode melhorar drasticamente sua precisão.
Previsão diretapode ser a melhor opção se você tiver uma pequena empresa com histórico de fluxo de caixa limitado. No entanto, a previsão indireta pode fornecer uma visão mais abrangente das suas necessidades futuras de fluxo de caixa se você tiver estruturas de receitas complexas ou muitas transações. Revise suas necessidades de negócios e disponibilidade de dados.